【私人財富大軍入場，對沖基金世界正在變天?】| 瑜新家族辦公室

瑜新家族辦公室成立一年了，回望這段時間，才發現我們的業務重心正悄悄轉變。

原本我們主打的是：

協助客戶整合多家銀行的投資組合、分析風險、優化資產配置。

但過去大半年，我與客戶最常討論的主題，竟然是 #對沖基金。

而且我並不孤單。與同業交流後發現：

私人財富客戶對對沖基金的興趣，正以驚人的速度上升。

一位前輩說得很直白：

「這幾年客戶在股票上賺了不少錢，尤其是AI，但這東西老實說也沒有誰真的搞得懂，所以錢賺得越多，反而越心虛。最好的解方，就是把錢交給『應該比較聰明』的對沖基金去打理，希望可以降低風險。」

另一位前輩補充：

「希望降低的不僅是客戶的投資風險，我們這些老骨頭銀行家，也要降低我們自身的職業風險。客戶每天問我AI泡沫是不是要爆了，我哪知道，還是交給每天不眠不休看盤，還可以放空對沖的基金去搞就好了。」

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▋全球私人財富正在重塑對沖基金生態

高盛去年底發布了一份報告，有幾個有趣的數字：

📈 全球私人財富過去十年來，以 每年 6%+ 的速度增長

📈 規模已達 240 萬億美元，是對沖基金傳統金主客戶（退休基金、捐贈基金、主權基金等）全部加總的 5 倍

🌐 其中，全球高淨值個人（資產 100 萬美元以上）掌握著90萬億美元的可投資資產

🌐 其中一半在美國，另一半平均分布在亞洲與歐洲

對沖基金最關注的新藍海，是資產 500–1000 萬美元的富裕客戶。

這群人過去較少接觸對沖基金，但隨著平台普及、產品更友善，需求正快速上升。

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▋再加上各路專家協助推動

各種平台(例如高盛報告圖示中的全球私人銀行、地區性私人銀行，美國註冊投資顧問、美國大型財富管理券商等)，大部分都建議在投資組合中持有8%-10%的對沖基金，但實際上這個數字目前大概只有1%左右。

🚩只要往建議比例靠近一點點，對整個行業帶來的資金流，已經非常可觀。

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▋ 亞洲富裕家庭的動機更直接

還記得我 2008 年剛入行時，客戶每天會自動打來問：「今天炒哪支股票好呀？」

但十多年過去，父母輩、爺奶輩的客戶年紀漸長，炒股的熱情下降；

加上亞洲舊經濟股票表現悶蛋、熱炒的AI又多在美股，時差讓他們更懶得盯盤。

於是他們逐漸把投資權交給年輕一代。

而年輕一代的想法很簡單：

✅不想因為看盤綁住時間

✅既然是幫上幾代管理資產，能降低自身的責任風險當然最好

✅對績效好的對沖基金接受度更高

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▋ 但挑選對沖基金，真的不是一般人能輕鬆完成

對沖基金種類繁多、策略複雜、費用結構不一。

就連我們這樣名不見經傳的小家辦，每天都收到 5–10 封 基金自薦電郵。

對私人投資者來說，要做到：

❓如何挑選基金

❓如何盡調背景

❓如何監測表現

❓如何比較平台費用

這些都是耗時又高門檻的工作。

而這正是家族辦公室存在的價值。

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苦差事就交給 #瑜新家族辦公室。

（這真的可以拿來當廣告口號嗎）

如果你也在思考：

「我是否應該配置對沖基金？」

「市場這麼亂，我的投資組合還健康嗎？」

歡迎找我們聊聊。

讓我們一起把複雜的事變簡單，把你的財富管理得更安心。

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