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香港持牌（證監會第 4 類及第 9 類）｜獨立｜與客戶利益完全一致 在這個多銀行、多產品、資訊爆炸的時代，管理家族財富比以往任何時候都更複雜。家族需要的不只是資訊，而是 清晰、判斷、以及一個真正站在您這一邊的夥伴 。 這正是我們創立 瑜新家族辦公室（Jadewell Family Office）  的原因。我們是一家總部位於香港、持有 證監會第 4 類（證券投資顧問）及第 9 類（資產管理）牌照  的獨立家族辦公室。 我們的使命很簡單： 協助家族看清全局、做出明智決策，並自信地跨世代傳承財富。 以下是家族選擇我們的五大理由。. 1) 我們與您同一陣線 瑜新家族辦公室的營運模式: 零佣金、零回贈、零利益衝突 大多數財富管理平台靠佣金、回贈或隱藏費用賺錢。我們不是。 我們的 零佣金、零回贈  商業模式代表： 我們不會因為賣您更多產品而賺更多 我們不推銷、不硬銷 我們不從複雜產品中獲利 我們的利益與您 100% 一致 當我們說「站在您這一邊」，不是口號，而是設計好的制度。 2) 我們提供跨平台的投資組合分析 跨銀行、跨託管商，一次看清所有資產 許多家族的資產分散在： 多間私人銀行 證券戶口 保險平台 外部資產管理人 信託架構 這會造成盲點，而盲點會帶來風險。 我們協助您整合並分析 所有銀行與託管機構的投資組合 ，提供： 跨平台的資產組合全視角 實時監察 整體部位曝險分析 風險集中度提示 投資報酬來源拆解 讓您不只看到樹木，而是看到整片森林。 3) 我們為您的投資決策把關 投資篩選、產品盡職調查、價格監察 金融市場充滿各式各樣的產品，但不是每一樣都值得放進您的投資組合。 我們協助您進行： 獨立的產品盡職調查、渠道調查 價格與費用監察 適合度檢查 流動性與風險分析 投資組合效率評估 我們的工作，就是保護您的資本免於不必要的成本、隱藏風險與華而不實的產品。 4) 我們為您量身打造的服務 因為每個家族都是獨一無二的 每個家族都有自己的： 價值觀 目標 風險偏好 治理架構 世代需求 因此，我們的服務是 100% 客製化 ，包括： 專屬投資委託 家族治理支援 客製化報表格式 跨銀行協調 特別項目（如流動性事件、傳承規劃、慈善安排） 我們不是讓您配合我們的框架，而是為您打造專屬框架。 5) 我們提供金融知識培訓 協助下一代建立信心與能力 許多家族成員——尤其是年輕一代——常常對以下事情感到不安： 繁雜的金融術語 投資組合管理的麻煩 與銀行家溝通所花費的時間 如何正確了解風險 做出投資決策、並為之負起責任的壓力 我們提供 有系統的的金融培訓服務 ，協助他們： 了解投資組合 建立財務知識 與銀行及服務提供者有效溝通 培養長期投資紀律 我們不只管理財富，我們協助家族學習、成長、並成為自己的掌舵者。 🌱  關於瑜新家族辦公室（Jadewell Family Office） 香港證監會第 4 類及第 9 類持牌｜獨立｜以客戶利益為核心 瑜新是一家位於香港的【獨立多家族辦公室】，專注於： 跨銀行投資組合整合 長期資產配置 投資盡職調查 家族治理 下一代財務教育 我們的獨立性確保每一項建議都以客戶的最佳利益為唯一考量。 👩‍💼  關於共同創辦人 Ann Yu Ann Yu 是瑜新家族辦公室的共同創辦人，也是我們網站內容的主要撰寫者。 她結合： 多年的私人銀行投資顧問背景(摩根大通、摩根士丹利、瑞士銀行) 為跨銀行、跨世代華人家族的服務經驗 擅長將複雜科技與金融概念，變得容易了解 讓家族辦公室的財富管理變得 清晰、易懂、並賦能每一代家族成員 。 ⭐  總結 家族需要的不僅僅是一個服務提供者。 他們需要的是一位真正的夥伴——能看見全局、守護家族利益，並陪伴家族跨世代成長的人。 這正是瑜新家族辦公室存在的理由。